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    人民網(wǎng)
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    中國銀行江西省分行:以科技金融助推制造業(yè)產(chǎn)業(yè)鏈提質(zhì)升級

    2024年09月27日17:19 | 來源:人民網(wǎng)-江西頻道
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    制造業(yè)高質(zhì)量發(fā)展是我國經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量的重中之重,如何有效推進(jìn)傳統(tǒng)產(chǎn)業(yè)升級、新興產(chǎn)業(yè)壯大、未來產(chǎn)業(yè)培育,是金融機(jī)構(gòu)服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的重要課題。中國銀行江西省分行(以下簡稱“江西中行”)堅(jiān)持以科技創(chuàng)新為引領(lǐng),扎實(shí)做好科技金融大文章,將支持江西制造業(yè)高質(zhì)量發(fā)展作為核心工作,助推江西建設(shè)現(xiàn)代化產(chǎn)業(yè)體系、因地制宜發(fā)展新質(zhì)生產(chǎn)力。截至2024年7月末,該行制造業(yè)貸款余額近600億元;制造業(yè)中長期貸款余額120億元,近五年年均增幅達(dá)80%。

    聚焦新質(zhì)生產(chǎn)力 在戰(zhàn)略布局上明確導(dǎo)向

    位于江西景德鎮(zhèn)某炭黑化工制造企業(yè)是一家世界一流專精特新示范企業(yè),自2021年以來布局鋰電池碳基導(dǎo)電材料項(xiàng)目,企業(yè)成為國內(nèi)率先切入并布局新能源鋰電池行業(yè)的炭黑主業(yè)上市企業(yè)。在走訪中,江西中行了解到該企業(yè)計(jì)劃建設(shè)7萬噸超導(dǎo)電炭黑產(chǎn)能項(xiàng)目的信息后,主動上門對接,結(jié)合客戶用款需求第一時(shí)間上報(bào)并批復(fù)了2億元中期制造業(yè)項(xiàng)目貸款,用于滿足超導(dǎo)電炭黑產(chǎn)能項(xiàng)目資金需求。

    隨著江西產(chǎn)業(yè)布局優(yōu)化調(diào)整,新能源汽車、電子信息、裝備制造業(yè)等高端制造產(chǎn)業(yè)快速發(fā)展,超千億甚至萬億的產(chǎn)業(yè)集群在贛鄱大地發(fā)力崛起,先進(jìn)制造業(yè)正在成為加快江西培育新質(zhì)生產(chǎn)力的重要?jiǎng)幽堋?/p>

    近年來,江西中行制定了《支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展攻堅(jiān)行動方案》《落實(shí)江西省制造業(yè)重點(diǎn)產(chǎn)業(yè)鏈現(xiàn)代化建設(shè)“1269”行動計(jì)劃方案若干措施》等,通過完善機(jī)制建設(shè)、明確目標(biāo)導(dǎo)向、加強(qiáng)政策支持等各項(xiàng)舉措,重點(diǎn)圍繞電子信息、新能源、航空、生物醫(yī)藥等12條產(chǎn)業(yè)鏈,運(yùn)用科技金融這一技術(shù)驅(qū)動的金融創(chuàng)新工具,加大對先進(jìn)制造業(yè)、高新技術(shù)企業(yè)信貸支持供給,提升專業(yè)服務(wù)水平。

    江西中行充分發(fā)揮專業(yè)優(yōu)勢,擴(kuò)大科技金融服務(wù)生態(tài)圈,與內(nèi)外部投資機(jī)構(gòu)深化合作,為科技型制造企業(yè)提供IPO及增發(fā)、并購重組、募集資金存管等“一站式”金融服務(wù)。同時(shí),根據(jù)企業(yè)行業(yè)性質(zhì)、經(jīng)營特點(diǎn)、項(xiàng)目情況等因素,制定差異化專屬授信方案,優(yōu)化資源配置。截至2024年7月末,該行先進(jìn)制造業(yè)貸款余額124億元,戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)貸款余額385億元,增速30%。

    聚集數(shù)智引領(lǐng) 在信貸結(jié)構(gòu)上靶向發(fā)力

    “制造”變“智造”是企業(yè)發(fā)展趨勢,江西中行持續(xù)調(diào)整信貸支持結(jié)構(gòu),點(diǎn)燃數(shù)字引擎,為科技創(chuàng)新企業(yè)注入源源不斷的金融動能。

    位于南昌高新區(qū)的江西兆馳半導(dǎo)體有限公司的數(shù)字化生產(chǎn)車間里,一臺臺自動導(dǎo)引車沿著指定路線來回穿梭,工業(yè)機(jī)械臂高效運(yùn)轉(zhuǎn),將一疊疊LED芯片晶圓碼放整齊。該公司建設(shè)行業(yè)領(lǐng)先的“5G+智慧工廠”和工業(yè)互聯(lián)網(wǎng)平臺,在業(yè)內(nèi)率先實(shí)現(xiàn)全工序智能化生產(chǎn)。據(jù)了解,企業(yè)依托數(shù)字化、精益化管理模式,持續(xù)創(chuàng)新、產(chǎn)業(yè)協(xié)同,開辟了一條獨(dú)特的專精特新發(fā)展之路。自企業(yè)在南昌成立以來,青湖中行就組建工作專班,為其量身定制金融服務(wù)方案,在存款、授信、資金交易及個(gè)人金融等方面提供全方位優(yōu)質(zhì)產(chǎn)品和服務(wù),為企業(yè)提供近10億元授信支持,主要用于半導(dǎo)體發(fā)光材料與器件產(chǎn)品研發(fā)檢測及成果轉(zhuǎn)化試驗(yàn)平臺項(xiàng)目建設(shè),進(jìn)一步提升企業(yè)自主研發(fā)能力。

    長期以來,江西中行始終與制造業(yè)創(chuàng)新發(fā)展同步共振、同向發(fā)力。構(gòu)建了導(dǎo)向明確的政策支持體系,制定了《江西中行科技金融具體行動方案》,明確科技金融工作目標(biāo)、實(shí)施路徑,匯聚全行之力打牢科技金融發(fā)展基礎(chǔ)。利用數(shù)字化手段優(yōu)化科技企業(yè)服務(wù)管理,對全省高新技術(shù)企業(yè)、科技型中小企業(yè)、“專精特新”等三類企業(yè)清單進(jìn)行細(xì)分,實(shí)行“名單制”營銷服務(wù),暢通銀企對接渠道,滿足差異化融資需求。截至目前,該行科技金融貸款余額超450億元,市場份額居主要同業(yè)首位;科技型企業(yè)覆蓋率達(dá)16.87%,排名系統(tǒng)前列。

    此外,江西中行還圍繞提升省內(nèi)重點(diǎn)制造業(yè)產(chǎn)業(yè)鏈供應(yīng)鏈韌性和安全水平,組織開展“一鏈一策一批”中小微企業(yè)融資促進(jìn)行動,重點(diǎn)為鏈上小微企業(yè)提供授信服務(wù),積極滿足生產(chǎn)運(yùn)行、技術(shù)改造和設(shè)備更新等方面融資需求,實(shí)現(xiàn)重點(diǎn)行業(yè)“鏈?zhǔn)健鞭D(zhuǎn)型。今年以來,該行普惠貸款較上年新增122.65億元,普惠金融制造業(yè)貸款余額187.72億元,占對公普惠貸款余額的47%。

    聚焦專精特新 在適配產(chǎn)品上豐富供給

    廣大中小企業(yè)是制造業(yè)發(fā)展的主力軍,專精特新中小企業(yè)又是主力軍中的“領(lǐng)頭羊”。江西中行堅(jiān)持以金融科技驅(qū)動產(chǎn)品和服務(wù)創(chuàng)新,護(hù)航專精特新中小企業(yè)一路成長。

    坐落于宜春經(jīng)濟(jì)開發(fā)區(qū)的萬申智能裝備公司是一家專注于制藥、食品等大健康產(chǎn)業(yè)裝備,及信息系統(tǒng)研發(fā)、制造、銷售、服務(wù)于一體的專精特新企業(yè),該企業(yè)的上市發(fā)展,離不開中國銀行的金融支持。在企業(yè)初創(chuàng)期,萬申智能因訂單增加存在大額流動資金貸款需求,在了解情況后,宜春中行積極走訪調(diào)研,結(jié)合企業(yè)經(jīng)營特點(diǎn)和融資需求,量身制定金融服務(wù)方案,助力企業(yè)從初創(chuàng)期一路發(fā)展至今上市。“針對萬申智能的科技創(chuàng)新性,我行為其提供了500萬元的‘科貸通’、1000萬元的‘財(cái)園信貸通’產(chǎn)品,切實(shí)保障了企業(yè)的資金需求。”宜春中行相關(guān)負(fù)責(zé)人介紹。

    為解決中小科技型企業(yè)融資難、融資貴問題,江西中行豐富科技金融專屬產(chǎn)品體系,建立“一點(diǎn)接入、全程響應(yīng)”的科技金融工作平臺,為企業(yè)提供全生命周期、全鏈條服務(wù)。強(qiáng)化政銀風(fēng)險(xiǎn)分擔(dān)機(jī)制建設(shè),以“科貸通”“工信通”等金融產(chǎn)品為抓手,全方位支持江西科技型中小企業(yè)、專精特新、創(chuàng)新型產(chǎn)業(yè)集群發(fā)展壯大。今年以來,江西中行已向1400余戶科技型企業(yè)累計(jì)投放“科貸通”超130億元,占全省所有金融機(jī)構(gòu)投放科貸通業(yè)務(wù)市場份額七成以上。

    該行還打通服務(wù)渠道,完善科技型制造企業(yè)專屬評價(jià)體系,做好創(chuàng)新積分模型和預(yù)授信業(yè)務(wù)服務(wù)模式;創(chuàng)新推出“中銀企E貸·科創(chuàng)貸”和“中銀企E貸·知惠貸”等線上服務(wù)產(chǎn)品,提升科技信貸全流程各環(huán)節(jié)的數(shù)字化、線上化、智能化水平。

    聚焦綠色轉(zhuǎn)型 在金融服務(wù)上提質(zhì)增效

    隨著江西逐步加強(qiáng)傳統(tǒng)耗能企業(yè)能源管理,鼓勵(lì)節(jié)能技術(shù)改造、實(shí)現(xiàn)數(shù)字化轉(zhuǎn)型,江西中行創(chuàng)新產(chǎn)品、優(yōu)化服務(wù),助力越來越多的傳統(tǒng)制造業(yè)企業(yè)逐“綠”而行,實(shí)現(xiàn)面貌煥新。

    江西安義號稱“中國鋁材之鄉(xiāng)”,全縣有超400家鋁型材及相關(guān)配套企業(yè),產(chǎn)能穩(wěn)居全國前列。江西某實(shí)業(yè)公司是專業(yè)從事鋁型材研發(fā)、制造、應(yīng)用于一體的高新技術(shù)企業(yè),正在由傳統(tǒng)民用鋁型材轉(zhuǎn)型生產(chǎn)綠色工業(yè)鋁型材料。中國銀行安義支行深入了解企業(yè)在產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型、設(shè)備投入、拓展產(chǎn)業(yè)鏈資金需求,為企業(yè)發(fā)放“中銀e貸”線上普惠產(chǎn)品1000萬元,第一時(shí)間滿足企業(yè)融資需求,為轉(zhuǎn)型發(fā)展增添“底氣”。

    發(fā)放一批省內(nèi)重點(diǎn)綠色能源項(xiàng)目貸款,推出碳排放權(quán)質(zhì)押融資、森林贖買貸、“碳減排掛鉤”貸款,發(fā)展綠色供應(yīng)鏈、綠色票據(jù)、綠色債券等業(yè)務(wù)……江西中行加速金融產(chǎn)品和服務(wù)模式創(chuàng)新,打造“中銀綠色+”市場品牌,以金融力量服務(wù)制造業(yè)低碳化轉(zhuǎn)型。數(shù)據(jù)顯示,今年該行已累計(jì)為區(qū)域企業(yè)發(fā)行債券超百億元,精準(zhǔn)支持了省內(nèi)先進(jìn)制造、綠色發(fā)展等重點(diǎn)經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域。(廖翰昊)

    (責(zé)編:毛思遠(yuǎn)、帥筠)

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